С 1 июля нормы антиотмывочного законодательства будут распространены на операции с цифровым рублем
- Прежде всего, предусматривается, что операции по переводу денежных средств с банковского счета или уменьшению остатка электронных денежных средств в целях их зачисления на счет цифрового рубля и зачислению переводимых со счета цифрового рубля денежных средств на банковский счет или по зачислению таких денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств подлежат обязательному контролю, если они совершаются на сумму, равную или превышающую 1 миллион рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте.
Кроме того, устанавливаются особенности организации деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма оператором платформы цифрового рубля, участниками платформы цифрового рубля.
Законом закреплены обязанности Банка России разрабатывать и применять политику платформы цифрового рубля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения;
при приеме на обслуживание и обслуживании пользователей платформы цифрового рубля оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя платформы (за исключением кредитных организаций) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций (низкая, средняя, высокая);
применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.
Регламентирован административный порядок обжалования решений оператора платформы цифрового рубля об отказе в совершении операций с цифровыми рублями.
В этом случае пользователь платформы цифрового рубля вправе представить оператору платформы цифрового рубля заявление об отсутствии оснований для принятия соответствующего решения с прилагаемыми к нему документами.
За участниками платформы (кредитными организациями) сохраняется требование о проведении идентификации клиентов – пользователей платформы, а также закрепляется обязанность передавать их идентификационные данные оператору платформы.
Предусматривается новый вид обязательного контроля для кредитных организаций – участников платформы цифрового рубля, обусловленный совершением операций по зачислению и списанию денежных средств на счет (со счета) цифрового рубля и соответственно списанием и зачислением указанных средств с банковского счета или электронного кошелька (на банковский счет или электронный кошелек) клиента.
Помимо этого, закон включает нормы, допускающее отзыв Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в связи с неоднократным в течение года нарушением участником платформы антиотмывочных требований.
Федеральный закон создаст правовые основы по применению платформы цифрового рубля для предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, - подчеркнул член Комитета СФ по экономической политике Александр Брыксин.